中国银联关于发布《银联网络非银行支付机构业务评价办法》的函(银联业管委〔2017〕6号)

中国银联关于发布《银联网络非银行支付机构业务评价办法》的函(银联业管委〔2017〕6号)

柴纳银联建立凑合着活下去委员

银联业管委〔2017〕6号

计划中的发给非库存有利机构评价远远地的函

社员机构:

为用水砣测深和刺激厕柴纳银网状物系统络的非库存有利机构(以下约分“有利机构”)合规次序开发银联卡事情,惕励风险,增进共同著作,助长开展,柴纳银联第五届事情凑合着活下去委员(以下约分“业管委”)四分经过的次会议考察经过了《银网状物系统络非库存有利机构事情评价远远地》(以下约分《远远地》),如今发表落实,顺风的事项列举如下:

一、各有利机构应即时转发到树枝下,安排好教育和结论任务。

二、对行业凑合着活下去委员秘书之职将安排评价,互相牵连评价的假定的需求、评价基准的心甘情愿的将被发送到杂多的有利。,有利机构该当依照预备应和的让吃饱,积极参与评价任务。评价历程中在成绩,请即时向KMA秘书之职反应。。

柴纳银联业管委秘书之职2017年07月03日印发

第一章通例

第条款为用水砣测深和刺激厕柴纳银网状物系统络的非库存有利机构(以下约分“有利机构”)合规次序开发银联卡事情,惕励风险,增进共同著作,助长开展,特殊调制该远远地。

第二的条有利机构事情评价是指柴纳银联建立凑合着活下去委员秘书之职(以下约分“业管委秘书之职”)安排互相牵连检验方,主要成分该远远地的管理,有利机构的捆绑评价。

评价的第三大准绳

(我)成立公平准绳。主要成分有利机构的事情凑合着活下去、推销共同著作、成立创纪录的如惕励和把持风险的评价,成立公平地慎重表达有利机构的实际使习惯于。

(二)定量与性质上的相结合的准绳。片面薪酬凑合着活下去的定量混乱及从事必要的、共同著作使习惯于等性质上的混乱有利机构的捆绑评价。

第二的章评价机构

四有利机构的事情入口由排泄物安排、盟员机构、内部专家和否则互相牵连法官,索引标志花样评分、行动等方法停止审察。

评价的第与某人击掌问候准绳是每年停止一次。互相牵连银行业务、事情,推销、技术和否则创纪录的和必要的,准绳上,前述的独一不用说。极重要的违背有利身体、优异的风险、并购重组等,产业凑合着活下去委员秘书之职静态装束。

在特别感应年度评价任务停止先发制人,产业凑合着活下去委员秘书之职预示、评价定额,列出有利机构关系到的让吃饱清单、如时期压紧和否则任务的独一强调是有利机构。。

第三章评价定额

第七价原子评价定额包含但不限于监视、运营推销共同著作、跨境事情、风险防控、事情标准及否则类别。

监视和凑合着活下去包含接管机关的处分、海量媒体数据的负面展出、受到银联的责怪。

网状物运作包含交通依从、误差累赘的表演、非基准价钱商户流露等。。

推销共同著作包含有利机构遵守、对银联强调项目的倒退、与银联共同著作。

跨境事情包含即使收到海内银联CA、银联国际跨境转会、即使当观察员粪便与废水误差管理等。。

风险的惕励和把持包含清算风险凑合着活下去、核算资料安全凑合着活下去、风险凑合着活下去开收据,反洗黑钱凑合着活下去。

事情标准包含市的完整性和忠诚。、运用单一保养外包凑合着活下去价钱率平台管理,建立本钱清算、可收到的航空站密押等。。

第八个互相牵连定额是以接管策略和事情为根底的。、推销情境每年装束一次。

四分经过的章评价终结

第九分评价分为100%分。,产业凑合着活下去委员秘书之职评定得分ACC。,将有利安排划分为、II、III、IV、总公共的五类V

I类机构的评分基准是:85分不足评价分不足100分。

二级学会的评分基准是:70点不到评价分<85分。

III类机构类别:60分不足评价分<70分。

IV级机构的评分基准是:50分不足评价分<60分。

V类机构的评分基准为:评价分<50分。

第十种有利机构在顺风的条款经过,直率的评价为IV级:

(1)厕银网状物系统后,有利机构已延续有利1笔积存。。

(二)在初收到柜台一类违规行动1的正告函之日起12个月内再次产生该类违规行动并形成极重要的冲撞的。

(三)有利机构不当观察员互相牵连一致B,将银联市传达直率的发用无线电波发送全家人。。

(四)有利机构在处置银联C市,资产结算、收执核事情外包行动,如航空站主密电码生殖细胞的细胞质。

(五)伪造、明知是伪造、隐藏创纪录的和否则培养基以弃权工会的请求允许,或回绝、阻止现场反省。

第十独一有利机构应直率的评定为:

(一)使习惯于对本远远地第十条上市,测算表极重要的。

(二)由接管政府撤消营业执照。

(三)该远远地公共的第十篇文章第三篇。,在4款所列的使习惯于,在条款内没教化或重行呈现。。

(四)否则优异的违规行动和风险事情,在银网状物系统络和社会的不受欢迎的人冲撞。

第十二届行业凑合着活下去委员秘书之职不解开。

第十三有利机构未发行评价终结。,不要向任何一个安排追求否则有利机构的终结或,不要把评价终结用于业务企图。

第五章的评价终结的运用

第十四届柴纳银联总店鉴于评价R、开创结果吐艳、风险防控、创纪录的保养等遵守为形形色色的类别有利机构暂代他人职务差同化的保养和倒退。

第十五的I级,杂多的事情的吐艳和装束更易弯曲的,更易弯曲的。、推销共同著作和创纪录的保养;风险惕励的落实。

倾向于II类第十六,授予本来的的易弯曲的性,吐艳和各项事情的装束,假定的接守的结果共同著作、推销共同著作和创纪录的保养严格表演基本请求允许。

Ⅲ类第十七种机制,本来的限度局限相当事情的吐艳和装束,随着汽车、推销共同著作;增进风险惕励和把持的请求允许。

第十八为IV级,限度局限零件事情的明亮的和装束;落实零件事情抛弃;增进风险防控请求允许并严重地表演。

为V类19,中断一切的事情,请求允许在管理的范围内抛弃柴纳库存股份有限公司。。

特别感应章

第二的十条是由印度存放秘书之职草拟和解说的。。

第二的十条款是从发表之日起履行。

发表评论

电子邮件地址不会被公开。 必填项已用*标注